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百姓课堂.法治讲座:陈勇《常见网络诈骗的骗术及防范对策》
时间:2016-07-12

 

文稿提供:陈勇

主题:《常见网络诈骗的骗术及防范对策

讲人:陈勇  重庆市公安局网络安全保卫总队涉网案件查处支队支队长

时间:2015年5月17日

地点:重图四楼多功能厅

记录内容:

   

    截至201412月,我国网民规模达6.49亿,全年共计新增网民3117万人,互联网普及率为47.9%,较2013年底提升了2.1个百分点;网站数量为335万个,年增长4.6%,网页数量为1899亿个,年增长26.6% ;域名总数增至2060万个,年增长11.7% ;手机网民规模达5.57亿,较2013年增加5672万人,网民中使用手机上网的人群占比由2013年的81.0%提升至85.8% 。微信、微博等新的互联网应用也迅猛发展,这些数字充分说明,互联网已大规模进入了人民的生活,中国已经进入了网络社会,网络在人们生活中占据了举足轻重的地位,可以说是 无而不胜。如今的网络已经不再是虚拟世界,它已经渗透到社会各个领域,影响着社会的方方面面,并以其惊人的速度深刻地影响着社会进程和人类未来,改变着人们的生活、学习、工作与思维方式。

    网络在带给人们巨大便利的同时,也给一些不法分子可乘之机,网络诈骗种类繁多,呈日趋频发的态势。

    一、什么是网络诈骗

    网络诈骗是指犯罪分子通过网络电话、网络聊天(QQ、微信等)方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

    二、为什么会有网络诈骗存在

    现实社会的种种复杂关系都能在网络上得到体现,可以说网络就是现实社会关系在网上的延伸。我国的网民数量已居世界第二位,因而在传统社会中存在的各类刑事犯罪也在网络社会中广泛蔓延,这其中又以网络诈骗等侵害公民财产类的案件最为典型。造成网络诈骗犯罪猖獗的原因是多方面的:其一、网络犯罪收益大,风险小。网络诈骗的投入产出效益比是非常高的,而其隐蔽性、连续性、跨地域性等特点使网络诈骗的侦破较之普通诈骗要困难的多。巨大的利益诱惑和较小的风险使进行网络诈骗活动的行为人前仆后继,有恃无恐。其二、网络程序漏洞多,安全性低,给网络诈骗以可乘之机。这就如同家有万贯家财却又没有锁,只等着别人进家来偷来抢。程序漏洞的存在,不仅使原本就有犯罪意向的潜在犯罪嫌疑人以可乘之机,还可能诱发一些原本没有犯罪意图的人产生犯罪意图,特别是在道德环境并不十分理想的网络世界。其三、网络世界道德失范,法制观念淡薄。由于没有现实世界中那样有形有体、可触可感的界限和障碍,一些上网者便认为可以凭着好奇心自由驰骋,不受约束,甚至有时越过了“界限”也浑然不知。很多公众也认为网络世界不过是“虚拟”的,在这个世界中的所作所为也都是虚拟的,不具有现实的危害性。他们可以认同现实的盗窃与诈骗,但对于网络世界发生的这种行为却不以为然。

    三、目前常见的网络诈骗种类

    1、利用网络热点事件诈骗

    随着网络应用的迅速发展,我们获取新闻的渠道更加多元,在获取爆炸性信息的同时,我们也要鉴别渠道的真伪,特别是在突发事件后,一些不法分子也正是借着人们得到信息真假难辨来实施诈骗。

比如云南鲁甸地震发生后,各种木马病毒、钓鱼网站就打着为地震灾区祈福,为灾区人民捐款的名义,用短信、微信、网站等形式盗取用户的网银账号和密码,造成用户损失。我市市民张先生就向公安机关报案称其在云南鲁甸地震发生后手机上收到一条“为鲁甸祈福、献出你的爱心”的信息,该短信后附一个网站,张先生想为灾区群众捐款献爱心,点击该链接进入相关网站准备捐款,结果发现该网站看上去不正规,甚至还在为1998年的洪水灾民募捐,及时发觉这个网站是诈骗网站,避免了损失。

在四川芦山地震、甘肃舟曲泥石流灾害、日本海啸后此类案件均有发生,多以爱心捐赠、祈福方式伪装。为此警方提醒热心群众务必从正规媒体获取捐助渠道信息,对通过手机短信、微信等方式获得的信息,须向相关机构进行咨询求证,区分真伪。

    二、盗取QQ实施诈骗

    盗取受害人的QQ,冒充受害人的亲朋好友,实施诈骗也是网上常见的诈骗手段之一。近年来警方已多次进行警示,大多网民都有了一定防范意识。但总有网民或心忧亲人,或耽于朋友之义,或服从上级命令,一时不察上当受骗,近日QQ诈骗又有以下新的类型多发。

    1.冒充好友诈骗:去年,我市一网民在家中与朋友用QQ聊天,聊天中,其朋友提出借3万元救急去进货,并提供某银行账号,该网民转账1万元给对方后发现被骗。

    2.冒充单位领导诈骗:我市某区一财务公司出纳小秦接受财务总监QQ指令转款57万元后发现被骗。此类诈骗多以冒充公司老总或者财务总监,因此造成的损失十分可观。

    3.冒充子女诈骗:我市市民周某在英国留学的孩子给其QQ留言需要一笔学费,周某在汇出7万元后和孩子联系发现被骗,孩子的QQ号已被盗多时。

警方也在此提醒,不要随便接收他人发来的文件信息,防止因中病毒导致QQ号被盗,避免泄露个人信息。一旦有亲友发来需要帮助的信息,要经过核实后再提供帮助。一旦发现受骗,要及时报警,并保留相关证据。

    三、网上征婚交友诈骗

    近年来网上征婚交友大热,催生了《非诚勿扰》等一系列高收视率相亲电视节目。犯罪分子也瞄准了这一庞大市场,大肆进行网络诈骗活动。

从心理学上分析,人们往往对于虚拟的东西有习惯性的趋好想象,特别是部分涉世未深或爱慕虚荣的女性对未知“高富帅”抱有幻想,极易成为犯罪分子作案的目标。同时网络交流的私密性也让女性的羞涩心得以放松,容易敞开心扉让犯罪分子了解其家庭生活背景、经济水平、文化程度;少数女性因现实生活不得意转而在网络上寻找“大款有情郎”,往往放松警惕,丧失甄别力,上当受骗。

    我市一女网民在某知名交友网站认识一香港网友。该网友自称未婚,想通过交友平台认识大陆女友,相互留下QQ号码。相识一个月后,该香港网友取得了女网民信任,双方以夫妻相称。5月,该香港网友以投资香港六合彩有高额回报为名,分两次骗取女网民1.5万元。公安机关接到报案,着手调查发现了一个专门针对女性、以征婚交友为名骗取钱财的诈骗团伙。

    该团伙从20123月起,冒充香港公务员,在国内各大知名交友网站上,针对不同层次的女性,采取交友、征婚等方式获取对方信任,再以投资六合彩为名骗取女方钱财,已在全国范围内作案数十起,涉案金额上百万元

此类案件中,犯罪嫌疑人为获得受害人信任,多数与受害人进行为期数月的QQ聊天、电话联系。同时,为降低受害人防备心理,采取网络电话虚拟显示座机来电为香港等方式,将受害人一步一步引入骗子设置的情感骗局中。骗取受害人信任后,以帮助投资、自己遭遇意外、生意需要资金周转等方式,骗取受害人钱财。此类案件受害人多为大龄未婚女子或离异中年女子,也有部分涉世未深的年轻女子。

    四、酒托诈骗

    酒托诈骗其实也属于网上征婚交友诈骗的衍生类型,但受害对象几乎为清一色的男性网民。诈骗分子利用单身男网民的正常求偶或期望“艳遇”的心理,通过微信、QQ、各种征婚交友论坛等途径寻找作案目标,骗取信任后伺机将受害男网民带至酒吧、歌厅等娱乐场所进行高额消费然后与该娱乐场所分摊利润。

    去年,公安机关接某网民举报,称与QQ聊天的女网友见面后,被带至某酒吧内消费,结账时发现账单数额与消费内容严重不符。随后,公安机关又接到类似报警数十起,部分受害人的账单数额和消费金额相差上万元。公安机关经侦查,依法打掉该酒托诈骗团伙,抓获犯罪嫌疑人28人,发现该案涉及受害人近千名,涉案金额累计20余万元。

    该酒托诈骗团伙中的“键盘手”使用数十个QQ,取女性网名,如今夜我很寂寞我要的不只是朋友那一夜等,与受害男性聊天,了解其个人情况、消费能力等,然后键盘手便根据各酒托小姐的档次进行安排,通过网络将受害人的网名、职业、电话及近期的聊天内容等信息提供给酒托小姐。收到资料后,酒托小姐选择适当时机电话联系目标对象,并伺机将对方带至酒吧进行高额消费,巧妙脱身之后再与消费场所分摊利润。

    五、网络购票诈骗

    网络购票诈骗随着网上电子订票的普及而日趋增多,最常见的是网络购机票诈骗。此类诈骗特征一是利用虚假购票网站或网页发布低价机票信息,二是除直接网上转账外,利用受害人对“ATM”机转账功能的不熟悉,以“400”开头的电话引诱受害人到ATM机上,以所谓确认身份等借口诱骗受害人自动将钱转至犯罪分子提供的银行账户。

    我市李姓网民预定机票后因临时有事需要改签,从百度上搜索某航空公司一个“400”开头的电话号码,实为诈骗电话。对方接听后,告知其需要到ATM机上和他们公司建立一个链接,以确认身份。李某在对方指引下,在某银行ATM机上进行多次操作,操作完成后发现账上一万余元现金被全部转走,遂发现被骗报警。经侦查,警方将犯罪嫌疑人杨某抓获后,发现其曾捆绑3“400”电话用于诈骗。

网络购票诈骗和大多网络购物诈骗一样,预防的有效措施一是不要轻信某些网站的低价购票、购物信息,尽量在正规大网站进行网上交易;二是在“往外掏钱”这一关键节点多思、多想、多问有上网经验的亲朋好友,对不熟悉的网络交易行为尽量避免,三思而后行。

    六、网上代考诈骗

    由于种种原因,网上代考诈骗成为网上诈骗的一支新军,且短期内仍有相当市场。犯罪分子通过伪造网站,在网络上的各种论坛、QQ群,发布各种虚假代考信息,利用目前社会上对文凭的畸形需求,诱骗广大网民特别是学生群体上当受骗。

去年,公安机关发现有网民在网上发帖举报“东方红”等网站发布大量代考信息,实施代考诈骗。经侦查,警方一举打掉一在我市疯狂作案的网络代考诈骗团伙,捉获犯罪嫌疑人7人,涉案100余起,涉案金额80余万元。该诈骗团伙主要诈骗广大学生群体,影响非常恶劣。

警方也提醒市民及广大考生,维护国家考试的公平性,从古至今利益攸关,也是对每一个正常参加考试公民权利的尊重。考试答案属于国家秘密,任何泄露或非法获取考试答案等国家秘密的行为都将被严厉打击。而各种代考网站均是以代考为名行诈骗之实,请广大网民树立诚信考试观,勿信代考鬼话,从源头上缩小该类犯罪活动的空间。

    七、网络游戏诈骗

     网络游戏是网络诈骗的温床,通过在网络游戏中低价出售游戏金币、装备等虚拟商品实施诈骗已然成为网络诈骗的一方热土

我市一网民在家里玩网游时,发现“客服”在公布低价销售游戏币的消息,遂与“客服”提供的QQ号码联系,该客服向其提供了某虚假的交易网站,该网民汇款7100元后发现被骗。同日,另一网民赵某在家玩网游时,被人以同样的手法诈骗4820元。随即该犯罪团伙的7名成员全部被警方抓获。据供述,他们一个月内作案10余起,涉案金额数十万元。

经审讯,该诈骗犯罪团伙多为在校学生。他们分工明确,专人负责做虚假交易网站,多人负责在“魔兽”“泡泡堂”“九天仙梦”“征途”等网络游戏中发布低价出售游戏金币、装备的虚拟信息,诱骗受害人到虚假交易网站上进行交易。部分玩家贪图低价游戏币或极品装备,又对虚假“客服”、“交易网站”缺乏辨别能力及防范意识,给了犯罪分子乘虚而入、屡屡得手的机会。

    四、如何预防

    1、对飞来的横财和好处要深思,克服贪念、捡便宜的趋利心理,不能对从天而降的利益欣喜若狂,否则就会失去理智,要知道天上是不会掉馅饼,也没有免费的午餐。对于网络上炒股、炒期货;价格低得出奇的商品要慎之又慎,不要为了蝇头小利蒙受损失。

    2、遇到自称是亲朋好友或者亲属朋友的电话、QQ借钱,切记害人之心不可有,防人之心不可无;不可因情感或义气而跟着感觉走,接到此类电话、短信或网络求助应当多与他人商量,理智地去核实对方的身份,万万不可随便将钱汇入对方提供的帐户。

    3、生活中注意保管好自己的银行账户、密码等,防止被盗;遇到短信要求查询核实帐户的,千万别按短信提示的方法去做,应及时到银行询问核实情况。

    4、平时多留意电视及网站上针对防范网络诈骗的宣传知识,做到心中有数。